GIR : la guerre de l’ombre contre le blanchiment dans les commerces de proximité

Une vidéo de la Police Nationale montre une opération nationale des Groupes interministériels de recherche (GIR). Ces unités existent depuis 2002. La France en compte aujourd'hui 41. Leur force ? Une composition hybride : policiers, gendarmes, agents de la Direction générale des Finances publiques (DGFiP) et douaniers. Objectif : traquer l'argent sale. Celui du narcotrafic et du blanchiment en priorité.

Ce jour-là, l'opération est coordonnée au niveau national. « La lutte contre le narcotrafic, ce n’est pas que l’interpellation des trafiquants », explique un responsable des GIR dans la vidéo. « C’est aussi le contrôle de commerces qui peuvent participer au blanchiment de l’argent issu du trafic. »

Trois méthodes pour blanchir

La vidéo détaille trois modes opératoires. D'abord, les travaux. « Lorsqu’il y a des travaux dans ces commerces, il est toujours difficile d’établir comment ils ont été financés », admet le responsable. « Au moment de l’ouverture du commerce, il y a moyen d’injecter de l’argent en liquide recyclé du trafic de stupéfiants. »

Ensuite, l'exploitation quotidienne. « Ce sont des commerces qui vivent avec beaucoup d’espèces », poursuit le responsable. « C’est un moyen de recycler l’argent qui peut provenir des différents trafics. »

Enfin, le système des « fiches de paie fictives ». Le commerçant déclare des salariés qu'il n'emploie jamais. Les cotisations sont versées, les impôts payés — mais l'argent vient du trafic. Voilà comment on recycle.

La caisse enregistreuse, première ligne de défense

Les agents vérifient la certification des caisses enregistreuses. Une caisse non certifiée par un organisme indépendant expose le commerçant à une amende de 7 500 euros. Pourquoi ? Parce que la caisse doit prouver qu'elle enregistre correctement les transactions et la TVA. Sinon, c'est une faille.

Dans le fast-food contrôlé, les agents repèrent deux employés étrangers en situation régulière — mais soumis à une « demande administrative ». Le gérant devra fournir des justificatifs. La procédure contradictoire est lancée.

L'arme redoutable : la saisie du fonds de commerce

« Le fonds de commerce peut être saisi à l’issue d’une procédure », confirme le responsable des GIR. « La justice peut décider la confiscation du fonds de commerce. » Les trafiquants investissent dans des commerces comme valeur refuge. « Ces opérations permettent de mettre un coup d'arrêt, du moins momentané, à ces réseaux », conclut le responsable.

Les GIR tracent les fonds issus des trafics pour les saisir sur comptes bancaires et biens immobiliers. — Une guerre discrète, mais implacable.

Sources

• Police Nationale (YouTube) — https://youtube.com/watch?v=fjWeWpjzf1M